O fornecedor de pagamentos dinamarquês Inpay A/S foi temporariamente impedido de estabelecer novas relações comerciais com empresas de iGaming depois de o regulador financeiro do país ter identificado graves lacunas nos seus controlos de combate ao branqueamento de capitais.
A Finanstilsynet impôs a restrição após uma inspeção aos procedimentos de AML da Inpay em março. O regulador afirmou que a empresa cometeu "graves violações da Lei de Branqueamento de Capitais" e deve demonstrar que as deficiências identificadas foram corrigidas antes de poder voltar a adicionar clientes de jogo online.
A decisão coloca uma atenção regulatória adicional sobre a infraestrutura de pagamentos que apoia empresas de jogo, especialmente onde os clientes operam em múltiplas jurisdições e as estruturas de propriedade podem tornar-se difíceis de avaliar.
Inpay opera como uma instituição de moeda eletrónica ao abrigo da Lei de Pagamentos da Dinamarca e fornece serviços de pagamento transfronteiriços internacionais como alternativa às transferências SWIFT tradicionais. Os seus clientes incluem empresas, instituições financeiras, empresas de cripto e operadores de jogo online.
Durante a inspeção de março, a Finanstilsynet concluiu que a Inpay não conseguiu fornecer provas suficientes que demonstrassem ter concluído a devida diligência exigida aos clientes do seu portefólio de iGaming.
O regulador identificou falhas relacionadas com o propósito e a natureza pretendida de certas relações comerciais. Também encontrou fragilidades nas avaliações de clientes considerados como apresentando riscos elevados de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.
"A FSA dinamarquesa avalia que as violações são graves e que o âmbito e o tipo de cliente, incluindo a complexidade das estruturas de propriedade e atividades em muitos países, são fatores agravantes em termos da importância da violação", afirmou a autoridade.
A Finanstilsynet afirmou que os problemas se estendiam por "a maioria" da carteira de iGaming . Destacou a elevada exposição do setor ao branqueamento de capitais e observou que a maioria dos clientes afetados opera fora da Dinamarca e frequentemente para além da União Europeia.
"Estes clientes operam no setor de jogos online, que é uma indústria com um risco acrescido de branqueamento de capitais, e a maioria está localizada fora da Dinamarca e frequentemente fora da UE."
As conclusões do regulador também sublinham a importância de compreender quem está por trás dos clientes empresariais quando as empresas operam internacionalmente. Estruturas de propriedade complexas e atividades espalhadas por vários países foram especificamente identificadas como fatores que aumentaram a gravidade das falhas.
A Inpay concordou em parar voluntariamente de criar novas relações com clientes empresariais de empresas de jogos online enquanto aborda as conclusões. A empresa deve fornecer documentação que demonstre que reforçou os seus procedimentos de AML e convenceu o regulador de que as melhorias necessárias foram feitas.
A restrição diz respeito especificamente a novos acordos com empresas de iGaming. A Inpay continua a operar como uma instituição de moeda eletrónica licenciada, com a sua base de clientes mais ampla a abranger vários setores.
O caso coloca particular atenção nos controlos utilizados para avaliar clientes de jogo que operam em várias jurisdições. As conclusões da Finanstilsynet centraram-se na forma como a Inpay estabeleceu a natureza das relações e avaliou os clientes que apresentam riscos mais elevados de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.
Para o prestador de pagamentos, a expansão no setor de jogos online permanecerá, portanto, suspensa até que o regulador aceite provas de que as deficiências foram resolvidas. O resultado dependerá da demonstração pela Inpay de que os seus procedimentos de conformidade fornecem agora o nível de avaliação de clientes exigido pela Lei de Branqueamento de Capitais da Dinamarca.
Fonte:
"Fintech dinamarquesa sinalizada por falhas de AML em iGaming", sbcnews.co.uk, 18 de agosto de 2026