RESOLVIDO: Casino Magicianbet - Problema com Pagamento

Tentarei ser breve. No dia 15 de junho, depositei 2.997,84 dólares via Bitcoin, cumpri os requisitos de aposta do bónus em slot machines e, após algumas grandes vitórias, obtive um saldo disponível para levantamento de 64.797,84 dólares. Após uma tentativa falhada de completar o processo automatizado de KYC (Conheça o Seu Cliente), fui instruído a enviar cópias do meu documento de identidade e uma selfie por e-mail para análise. Embora não tenha recebido qualquer confirmação, no dia seguinte a minha verificação do KYC parecia estar completa, pois consegui solicitar um levantamento pelo caixa, recebendo o valor total. Após não receber o pagamento no dia seguinte e ver o meu levantamento pendente cancelado, fui informado que deveria aguardar por uma atualização por parte do departamento financeiro. O e-mail informava que a minha verificação de KYC, após uma análise mais detalhada, tinha sido rejeitada devido a algumas "indicadoras de conformidade com AML (anti-branqueamento de capitais)" não especificadas. Como resultado, a minha conta foi encerrada e os meus ganhos anulados. Fui informado de que a minha conta seria reaberta temporariamente para que pudesse levantar o meu depósito, caso o solicitasse, mas tal também não ocorreu até ao dia seguinte. Em suma, estou a pedir que a Magician Bet justifique as suas ações drásticas ou reverta a sua decisão. Devem especificar exatamente qual o termo que supostamente violei e como. Depois de ler a política de AML (Anti-Money Laundering - Prevenção de Branqueamento de Capitais) no seu site, não consigo encontrar nada que tenha feito de errado ou que indique qualquer atividade de "branqueamento de capitais". Agradeço a atenção e qualquer ajuda que me possam oferecer.

Quantia disputada : 64797.84$

Casino: Magicianbet Casino

Caso #: 4407

Olá ActionMarc ,

Agradecemos por entrar em contacto connosco e partilhar a sua experiência.

Poderia confirmar, por favor: após cumprir os requisitos de aposta, levantou os seus ganhos ou continuou a jogar com o saldo remanescente?

Se utilizou o bónus de boas-vindas de 77% sem requisitos de aposta, note que o levantamento máximo é de 5 vezes o valor do depósito e os requisitos de aposta são de 1x (depósito + bónus).

Poderia facultar-nos mais informações sobre o seu caso?

• De que país está a aceder ao casino?
• Continua a ter acesso à sua conta e consegue levantar o seu depósito?

Por favor, envie-nos por mensagem privada a correspondência que teve com o casino relativamente ao encerramento da conta e à confiscação dos ganhos.

Assim que tivermos todas as informações necessárias, poderemos entrar em contacto com o casino e analisar o seu caso mais detalhadamente.

Olá njanjam ,

Obrigado pela sua resposta. Em relação às suas questões, responderei pela ordem em que as colocou:

1. Apostei mais depois de completar o requisito 1X(D+B), provavelmente o dobro do WR.
2. Bem, penso que pode estar enganado quanto à regra de levantamento máximo para o bónus de 77%. Tenho uma captura de ecrã dos termos e condições específicos, que referem que não há limite máximo de levantamento para este bónus. Deixando isso de lado, porém, o casino está a adoptar uma posição muito mais rigorosa, alegando que não tenho direito a qualquer ganho devido a uma verificação KYC rejeitada.
3. Estou a aceder ao casino do meu país de residência, os EUA.
4. Não, não reabriram a minha conta como prometido, por isso também não consigo levantar o meu depósito.

Também lhe enviarei uma cópia da correspondência por e-mail que troquei com o casino por mensagem privada. Caso tenha mais alguma dúvida, por favor, entre em contacto.

Olá ActionMarc ,

Agradecemos o envio das informações adicionais e da correspondência com o casino.

Analisámos as provas apresentadas e enviá-las-emos ao casino para uma análise mais aprofundada.

Assim que recebermos uma resposta da parte deles, iremos atualizar-vos aqui no fórum.

Agradecemos a sua paciência.

Olá ActionMarc,

Agradecemos a sua paciência enquanto analisávamos o seu caso.

Concluímos uma nova análise da sua conta e gostaríamos de esclarecer que a decisão de a encerrar não se baseou num motivo genérico ou não especificado, como pode ter sido entendido. Como parte dos nossos procedimentos obrigatórios de KYC (Conheça o Seu Cliente) e AML (Antilavagem de Dinheiro), todas as contas são submetidas a verificação por fornecedores de serviços de conformidade independentes.

Durante este processo, a sua conta foi sinalizada com indicadores de risco significativos relacionados com o branqueamento de capitais. Como operador licenciado, somos obrigados a levar estas constatações a sério e, de acordo com as nossas políticas internas de conformidade, tomamos a decisão de encerrar a conta permanentemente.

Por favor, compreenda que estas medidas são de natureza regulamentar e não estão relacionadas com o resultado do seu jogo ou com o seu pedido de levantamento em si. Apesar do encerramento da conta, creditamos o valor total do seu depósito original de volta na sua conta.

Para facilitar o reembolso, a sua conta será temporariamente reativada apenas para este fim. Assim que enviar um pedido de levantamento para o valor do depósito reembolsado, este será processado com prioridade e pago sem demora. Após a conclusão do reembolso, a conta será encerrada definitivamente. Entendemos que este desfecho possa ser dececionante, no entanto a decisão sobre o encerramento da conta é definitiva e foi tomada em conformidade com as nossas obrigações legais.

Caso necessite de ajuda para submeter o pedido de reembolso, a nossa equipa de suporte terá todo o gosto em auxiliá-lo.

Atenciosamente,

A Equipa MagicianBet

Recebemos uma resposta de um membro, ActionMarc , que gostaria que a reclamação permanecesse em aberto, pois acredita que o casino não agiu de forma justa neste caso.

Solicitamos ao casino provas adicionais que sustentem a sua decisão. Assim que as recebermos e analisarmos, poderemos determinar os próximos passos em relação à reclamação.

Agradeço que esta reclamação permaneça em aberto, njanjam . O meu argumento é que o casino ainda não forneceu detalhes específicos sobre os supostos indicadores de AML (Antilavagem de Dinheiro) identificados na minha conta. Tenho dificuldade em compreender como é que, com base apenas num único depósito em BTC e na minha identidade, conseguiram detetar estes indicadores significativos, como alegam. Mesmo que tais indicadores tenham sido detectados, a sua simples presença não deveria ser motivo suficiente para um operador de casino tomar a medida drástica de confiscar os ganhos de um jogador. Um casino que atue de boa-fé utilizaria estes indicadores como ponto de partida para uma investigação mais aprofundada através de um processo completo de verificação KYC (Conheça o Seu Cliente), em vez de confiscar os fundos imediatamente.

Afirmo que não estive envolvido em qualquer atividade de branqueamento de capitais, no entanto não me foi dada qualquer oportunidade de provar o contrário. Sempre me dispus a fornecer ao casino qualquer documentação ou informação adicional que pudessem solicitar para resolver estas pendências e verificar a minha conta na íntegra.

Devo também reconhecer que o casino já reembolsou o meu depósito, que consegui levantar com sucesso. Embora aprecie este pequeno gesto, como já informei o casino, não o aceitarei como uma resolução justa para este caso.

Olá ActionMarc ,

Agradecemos a sua paciência.

Analisámos todas as provas fornecidas por si e pelo casino.

Com base nas informações recebidas do casino, a sua conta foi sinalizada pelo sistema interno de deteção de riscos. De acordo com a análise, a verificação KYC não foi concluída com sucesso, o que contribuiu para o encerramento da conta. Como parte dos procedimentos obrigatórios de KYC e AML, todas as contas são submetidas a verificação por fornecedores de conformidade independentes.

Compreendemos que este não é o resultado que esperava e lamentamos a situação.

Infelizmente, não podemos partilhar as provas confidenciais fornecidas pelo casino, uma vez que contêm informações internas de conformidade. Após analisarmos cuidadosamente as provas, não encontramos motivos para contestar a decisão do casino.

Ficamos satisfeitos por ter conseguido receber o reembolso do seu depósito. No entanto, como esta é a posição final do casino e apresentaram provas que a sustentam, não há mais nada que possamos fazer.

Por este motivo, consideraremos esta reclamação como resolvida.

Se ainda se sentir prejudicado pela decisão deles, pode apresentar uma reclamação à entidade licenciadora do casino.

Agradecemos a sua compreensão.

Olá njanjam ,

Obrigado por levarem este caso até onde achavam que podiam. Vocês da LCB já me apoiaram em várias outras disputas que acabaram por me ajudar a recuperar muitos ganhos, por isso quando dizem que o casino mostrou algo para comprovar o que estava a fazer, eu acredito. Compreendo também que a filosofia aqui na LCB é que cabe aos jogadores estudar os Termos e Condições de um determinado casino antes de depositar, e vocês não consideram a vossa função fiscalizar determinadas cláusulas como abusivas, para além de as apontarem ocasionalmente como algo a ter em conta nas vossas análises.

Ao longo desta disputa, tem sido difícil saber como me defender, pois houve muito pouca transparência por parte do casino sobre o que descobriram a meu respeito. Apenas afirmam que a decisão não teve nada a ver com o meu jogo e que apenas possuem o meu depósito em BTC, que não pode ser rastreado. Isto leva à conclusão de que descobriram algo depois de obterem os meus dados pessoais e os utilizarem na sua "verificação por fornecedores independentes de conformidade". Talvez o meu nome tenha sido incluído em alguma base de dados partilhada do casino com suspeitos de lavagem de dinheiro que verificaram. Quem sabe? Mas, segundo os próprios, tudo o que realmente descobriram foram "indicadores significativos de risco relacionados com o branqueamento de capitais". Embora o que fizeram esteja, sem dúvida, de acordo com os seus termos e condições, porque não utilizaram estes indicadores para realizar uma investigação mais detalhada e verificar se havia provas concretas de que eu alguma vez me tinha envolvido em branqueamento de capitais? Acho muito difícil acreditar que a autoridade reguladora os teria sancionado se tivessem seguido esse caminho em vez de confiscar imediatamente os meus rendimentos.

Partindo do pressuposto que a minha especulação está correta, e que estas sinalizações de AML (Antilavagem de Dinheiro) estão ligadas a algo no meu histórico anterior ao meu registo no casino, existe outro grande problema com as suas ações. É o facto de realizarem esta verificação depois de eu já ter depositado e feito as minhas apostas. Se acharem necessário eliminar jogadores com quaisquer sinalizações de AML existentes, então precisam de o fazer no momento do registo. Caso contrário, estão a criar um grupo de jogadores incautos que não têm qualquer hipótese de ganhar. É uma receita para abusos.

Até que a Magicianbet faça as alterações necessárias, a minha mensagem para os outros jogadores é que tenham muita cautela ao jogar aqui. Demonstraram que podem e irão utilizar a sua ampla política de combate ao branqueamento de capitais para confiscar os ganhos de forma agressiva. Não quero que mais ninguém passe pelo que eu passei. Obrigado pela atenção.

Olá ActionMarc ,

Agradeço a sua atenciosa resposta e, principalmente, a sua compreensão durante todo este processo.

Agradecemos sinceramente a sua confiança no LCB e estamos gratos por tê-lo como parte da nossa comunidade. Compreendemos perfeitamente o seu ponto de vista relativamente ao momento das verificações AML e KYC. Concordamos que a conclusão destas verificações mais cedo ajudaria a evitar situações como esta. Infelizmente, a maioria dos casinos só finaliza os procedimentos KYC e AML quando é solicitado um levantamento, uma vez que esta é uma prática comum na indústria.

Como mediadores, fazemos sempre o nosso melhor para analisar todas as provas disponíveis e defender os interesses dos nossos membros. Em alguns casos, os casinos partilham connosco documentos internos de conformidade sob estrita confidencialidade, razão pela qual não podemos divulgar determinadas informações publicamente.

Agradecemos novamente a sua colaboração e a oportunidade de o(a) ajudar. Embora desejássemos que o resultado tivesse sido diferente, faremos sempre o possível para ajudá-lo(a) sempre que precisar.

Só para que conste, njanjam , analisei a sua sugestão e aqui está o que descobri sobre o que a licenciadora do casino, Anjouan Gaming, está disposta (ou não) a fornecer nestas disputas:

A Autoridade não trata, intermedia ou julga as reclamações dos jogadores. As disputas entre jogadores e operadores são da responsabilidade do operador e, caso não sejam resolvidas, de um fornecedor independente de RAL (Resolução Alternativa de Litígios) aprovado. O papel da Autoridade limita-se à supervisão regulamentar — monitoriza se os operadores licenciados cumprem as suas obrigações, incluindo a obrigação de manter um processo de reclamações funcional.

Os jogadores não devem contactar a Autoridade para resolver um litígio. A Autoridade não comunicará com os jogadores sobre o mérito das queixas individuais.

Basicamente, estaria apenas a perder o meu tempo com esta entidade licenciadora, independentemente da validade da minha reclamação. Este é mais um ponto a considerar quando este casino atua de forma incorreta contra o jogador.

Olá ActionMarc ,

Obrigado por investigar isto e por partilhar o que descobriu.

Tem razão ao afirmar que a Autoridade não intermedia nem decide disputas individuais entre jogadores. No entanto, a sua função é supervisionar se os operadores licenciados cumprem as suas obrigações regulamentares , incluindo a manutenção de um processo de reclamações adequado e a atuação de acordo com os requisitos da licença .

Embora possam não resolver a sua reclamação diretamente ou ordenar ao casino que lhe pague, podem verificar se o operador cumpriu as suas obrigações como casino licenciado . Se acredita que o casino não cumpriu as suas obrigações, poderá ainda assim levar o assunto à autoridade de licenciamento.