Banco questiona saque por transferência bancária

Saquei usando transferência bancária do Uptown Aces. Meu banco ligou hoje e perguntou se eu esperava uma transferência bancária. Respondi que sim. Ela então perguntou: "Você sabe para que serve?". Respondi que era dinheiro que ganhei online. Não mencionei jogos de azar. O banco ligou novamente mais tarde, mas não atendi. Estou um pouco preocupado com o motivo de estarem ligando novamente e o que devo dizer se continuarem questionando a transferência bancária. Alguém tem esse problema ou alguma sugestão?

Olá, Leslie: Quanto à sua preocupação, o único momento em que se deve se preocupar é quando o valor está entre US$ 9.700 e US$ 10.000, e isso se deve às diretrizes da Receita Federal. Fora isso, a curiosidade do gerente do banco é a única coisa que me deixa louco. Já tive essa sensação antes e não é nada agradável. Um bom remédio: algo forte com uma colher de açúcar para te trazer de volta ao normal... relaxe e aproveite... Frosty1

Obrigado. É menos de US$ 1.500, então não chega nem perto de um valor que levante suspeitas. Acho que vou ligar para o banco amanhã para ver o que eles estão querendo.

Atualização: O banco está exigindo mais informações. Eu disse a eles que já disse tudo o que havia para dizer. Eu disse que o dinheiro era proveniente de indicações/marketing para sites online. Eles queriam informações específicas sobre o site e o que eles fazem. Eu realmente não tinha uma boa resposta. Então, eles queriam saber para que foi um depósito recente na Coinbase. Eu praticamente sinto que estou sendo interrogado. Eles provavelmente não aceitarão a transferência bancária e agora não posso usar bitcoin porque eles questionam isso. Tanto para ganhar.

Você está em uma situação difícil. Suponho que eles tenham o direito de interrogá-lo com base na Lei do Sigilo Bancário, transações suspeitas e não há limite de valor definido para investigar isso. A regra de US$ 10 mil se aplica aos requisitos de relatórios de combate à lavagem de dinheiro para dinheiro em espécie. Pelo que entendi, transferências podem ser reportadas com valores de US$ 3 mil ou mais, o que não se aplica aqui.

Meu palpite é que eles podem ter suspeitas de transferências bancárias daquele remetente em particular ou podem estar juntando as atividades da sua conta, já que você está sendo questionado sobre bitcoin.

Espero que eles simplesmente creditem a transferência. Não é simples para o banco devolver uma transferência, mas não conheço as regras de cabeça.

Conte-nos o que acontece.

Estou farto. Usei meu banco para uma transferência bancária uma vez. Correu tudo bem. Isso foi ano passado. Sou bom em apostas. Espero mesmo que seja só um cheque e nada de grave. Por favor, mantenha-nos informados.

Finalmente creditaram. Ainda tenho um cheque esperando ser compensado, então espero que isso não cause mais problemas. Hora de ficar quieto por um tempo. Não tem sido uma experiência agradável.

Boas notícias, fico feliz em saber que você conseguiu o telegrama!

Obrigado pela atualização e espero que tudo corra bem na próxima. Tenho tentado adiar a experiência com bitcoin, mas finalmente estou tentando. Acho que consegui o depósito, mas ainda não tentei a opção de saque. Talvez você possa verificar. Boa sorte.

Eu usei Bitcoin para sacar US$ 2.500 dos meus ganhos. Fiz parte por transferência bancária e parte por cheque. O banco não questionou o Bitcoin até a transferência ser feita e eles começaram a movimentar minha conta. Dividi tudo porque não queria esperar mais uma semana para sacar mais dinheiro, então usei métodos diferentes. Acho que só vou usar Bitcoin de agora em diante e talvez até abra outra conta bancária para esse fim. Senti como se estivesse sendo interrogado pelo banco, como se eu fosse um gênio do crime ou algo assim. Ouvi algumas pessoas dizerem que tiveram problemas com cheques devolvidos pelo Federal Reserve, então estou torcendo para que esse cheque seja descontado e eu acabe logo com isso. Depositei há algumas semanas, mas disseram que poderia levar de 4 a 6 semanas para compensar. Outra agência me ligou sobre isso, mas não questionaram o motivo do cheque, só queriam me informar que isso poderia levar um pouco de tempo. É uma pena ficar tão animado com uma vitória e depois ter que lidar com tudo isso.

Se o telegrama veio diretamente de Uptown, provavelmente veio de algum lugar estrangeiro, o que provavelmente desencadeou uma investigação completa. O que é uma pena, mas acontece, principalmente quando a descrição soa engraçada.

Quanto à Coinbase, diga a eles que você vendeu alguma moeda e que a Coinbase está convertendo sua moeda para o dólar americano. Simples assim, e se eles fizerem todas as verificações na Coinbase, verão que há uma empresa de transferência de dinheiro licenciada nos EUA. Tudo está em ordem e não deve haver muito o que questionar.

Suponho que, se você tem feito muitos depósitos ultimamente, isso pode ser motivo para eles se preocuparem com a origem do seu dinheiro. Mas, honestamente, a situação da Coinbase parece um pouco estranha para eles questionarem isso.