Hi, I have reviewed this case in some detail
Firstly I'll go through some of the higher-level issues relating to this case and then I get into the specifics.
High-level issues:
- bonus abuse and duplicate accounts
- anti-money laundering legislation
- people knowingly gambling on Oshi even though they come from jurisdictions we can't accept customers from
- withdrawals and when ID checks get triggered
Bonus abuse
When you incentivise people to abuse the system, they will. At Oshi, we are very generous of bonuses, which is always given us trouble. The largest bonus we do as 180% match bonus and we offer daily reload bonuses.
Upshot of giving away lots of money: we get a huge number of people setting up duplicate accounts and using our bonuses across these. Reason; the more separate accounts you have, the more bonus money you can use and the more likelihood there is of winning big.
So we are constantly trawling through our system identifying people who have got duplicate accounts and who have run through their bonuses.
Just to confuse things slightly, it's okay to have duplicate accounts... As long as you only use bonuses on one of them. In our terms and conditions, duplicate accounts are one of the most prominent issues we talk about.
Gambling from jurisdictions we can't accept customers from.
Since we use a Curaçao licence, we are able to accept customers from any jurisdiction that does not exclude us. For example we can't accept customers from the UK, United States, many European countries. If somebody logs on to Oshi from one of these territories, they won't be able to access the casino games. Upshot: it's pretty obvious if you're from a jurisdiction that we can't accept customers from.
As long as we take sensible precautions to make it clear to customers that we can't accept people from certain jurisdictions, then we are fulfilling the terms of our Curaçao licence and not contravening licensing from other jurisdictions.
Anti-money laundering legislation
in the world of online gambling, there are two regulatory ecosystems we have to deal with:
- gambling legislation, which is to do with which countries we can accept customers from
- anti-money laundering legislation, which is to do with antiterrorism, crime and so on
Anti-money laundering is on another level of severity. Simply, casinos are a very good way to launder money. Here's just one article amongst thousands about it http://vancouversun.com/news/national/exclusive-how-b-c-casinos-are-used-to-launder-millions-in-drug-cash
Casinos get a lot of attention from authorities from multiple jurisdictions... Bitcoin casinos... get even more attention because of the pseudo-anonymity of Bitcoin. This is why we take anti-money laundering very seriously.
Paying in - You hear a lot of out people complaining that we didn't do a KYC check on payments in. If it is a substantial payment in, then we will do a check. But typically we find people pay in small amounts of money over a long period of time and these remain under the KYC thresholds.
Cashing out - when people have a big win, oftentimes that's when they want to cash out above our KYC thresholds. If we find they have got duplicate accounts or come from jurisdiction we can't accept them from then we will withhold winnings and depending on the case, most often return their previous deposit as a small gesture of goodwill.
If you check us out on the Internet, lots of people say the same thing about us: we cashout fast, because it's important to people. But then you have a case like this...
The case in hand
- this person had three different accounts, on the two other accounts he had, he used no deposit free spins
- the ID he presented didn't look like him
- the ID card itself had been tampered with and had various identifiers 'whited out'
- He tried to withdraw equivalent of €1234 (random number I know) , which is approximately €250 above our 'ID check' threshold. - If this person had withdrawn in smaller amounts, we may never have flagged him up.
- Between July and now, his average deposit size was euro equivalent of €41 (I've based this on today's exchange rate, so it's not that accurate) , explaining why we didn't ID check him on his deposits.
As a reader, what do you learn?
We have to walk on a tightrope between
- keeping anti-money laundering gambling legislation authorities happy,
- dealing with customers who are trying to
leverage the fact we actually care about our reputation to make claims like the one you seen
- not get completely cleaned out by bonus abusers
- make a profit somewhere so we can carry on in business.
Finally
With Bitcoin, customers have a degree of anonymity, which means it's very hard for us to work out who they are and where they're from. As long as we have acceptable cash out thresholds before we make a check, then the authorities will hopefully not give us a hard time. In my view, with this claimant, he is just trying to force us into paying money is not due to him.
I hope this is helpful
Nick
Founder Oshi
Olá, analisei este caso com alguns detalhes
Primeiro, abordarei algumas questões de alto nível relacionadas a este caso e depois entrarei em detalhes.
Questões de alto nível:
- abuso de bônus e contas duplicadas
- legislação anti-lavagem de dinheiro
- pessoas que apostam conscientemente em Oshi, mesmo que venham de jurisdições das quais não podemos aceitar clientes
- saques e quando as verificações de identidade são acionadas
Abuso de bônus
Quando você incentiva as pessoas a abusar do sistema, elas o farão. Na Oshi, somos muito generosos com bônus, o que sempre nos causou problemas. O maior bônus que oferecemos é um bônus de 180% e oferecemos bônus de recarga diários.
Resultado de distribuir muito dinheiro: temos um grande número de pessoas criando contas duplicadas e usando nossos bônus em todas elas. Motivo: quanto mais contas separadas você tiver, mais dinheiro de bônus poderá usar e maior a probabilidade de ganhar muito.
Então, estamos constantemente vasculhando nosso sistema para identificar pessoas que têm contas duplicadas e que gastaram seus bônus.
Só para confundir um pouco as coisas, não tem problema ter contas duplicadas... contanto que você use os bônus apenas em uma delas. Em nossos termos e condições, contas duplicadas são um dos problemas mais importantes que abordamos.
Jogos de azar de jurisdições das quais não podemos aceitar clientes.
Como usamos uma licença de Curaçao, podemos aceitar clientes de qualquer jurisdição que não nos exclua. Por exemplo, não podemos aceitar clientes do Reino Unido, Estados Unidos e muitos países europeus. Se alguém se conectar ao Oshi de um desses territórios, não poderá acessar os jogos de cassino. Conclusão: é bastante óbvio se você for de uma jurisdição da qual não podemos aceitar clientes.
Desde que tomemos precauções sensatas para deixar claro aos clientes que não podemos aceitar pessoas de determinadas jurisdições, estaremos cumprindo os termos da nossa licença de Curaçao e não infringindo o licenciamento de outras jurisdições.
Legislação contra lavagem de dinheiro
no mundo do jogo online, há dois ecossistemas regulatórios com os quais temos que lidar:
- legislação sobre jogos de azar, que diz respeito a quais países podemos aceitar clientes
- legislação anti-lavagem de dinheiro, que tem a ver com o combate ao terrorismo, ao crime e assim por diante
O combate à lavagem de dinheiro está em outro nível de severidade. Simplesmente, os cassinos são uma ótima maneira de lavar dinheiro. Aqui está apenas um artigo entre milhares sobre o assunto: http://vancouversun.com/news/national/exclusive-how-bc-casinos-are-used-to-launder-millions-in-drug-cash
Cassinos recebem muita atenção de autoridades de diversas jurisdições... Cassinos de Bitcoin... recebem ainda mais atenção devido ao pseudoanonimato do Bitcoin. É por isso que levamos o combate à lavagem de dinheiro muito a sério.
Pagamento - Muitas pessoas reclamam que não realizamos uma verificação KYC nos pagamentos recebidos. Se for um pagamento substancial, faremos uma verificação. Mas, normalmente, vemos pessoas pagando pequenas quantias ao longo de um longo período, e essas quantias permanecem abaixo dos limites KYC.
Saques - quando as pessoas têm uma grande vitória, muitas vezes é quando querem sacar acima dos nossos limites KYC. Se descobrirmos que têm contas duplicadas ou vêm de uma jurisdição onde não podemos aceitá-los, reteremos os ganhos e, dependendo do caso, na maioria das vezes devolveremos o depósito anterior como um pequeno gesto de boa vontade.
Se você nos consultar na internet, muitas pessoas dizem a mesma coisa sobre nós: sacamos rápido, porque é importante para as pessoas. Mas aí você tem um caso como este...
O caso em questão
- essa pessoa tinha três contas diferentes, nas outras duas contas que ele tinha, ele usou giros grátis sem depósito
- o documento de identidade que ele apresentou não era parecido com ele
- o próprio cartão de identificação foi adulterado e teve vários identificadores "apagados"
- Ele tentou sacar o equivalente a € 1.234 (um número aleatório que eu conheço), o que é aproximadamente € 250 acima do nosso limite de "verificação de identidade". - Se essa pessoa tivesse sacado quantias menores, talvez nunca a tivéssemos sinalizado.
- Entre julho e agora, o valor médio dos seus depósitos foi equivalente a € 41 em euros (baseei esse valor na taxa de câmbio de hoje, então não é tão preciso), o que explica por que não verificamos a identidade dele em seus depósitos.
Como leitor, o que você aprende?
Temos que caminhar na corda bamba entre
- manter as autoridades responsáveis pela legislação anti-lavagem de dinheiro em matéria de jogos de azar satisfeitas,
- lidar com clientes que estão tentando
aproveitamos o fato de que realmente nos importamos com nossa reputação para fazer afirmações como a que você viu
- não ser completamente eliminado por abusadores de bônus
- obter lucro em algum lugar para que possamos continuar o negócio.
Finalmente
Com o Bitcoin, os clientes têm um certo grau de anonimato, o que significa que é muito difícil para nós descobrir quem são e de onde vêm. Contanto que tenhamos limites aceitáveis para saque antes de emitirmos um cheque, esperamos que as autoridades não nos incomodem. Na minha opinião, com este reclamante, ele está apenas tentando nos forçar a pagar um valor que não lhe é devido.
Espero que isso seja útil
Nick
Fundador Oshi
Tradução 
