Pergunta para jogadores dos EUA

Estou comprando uma casa e o processador do empréstimo está me pedindo para revelar a origem de alguns dos meus depósitos incomuns na minha conta bancária. Não tenho certeza se devo dizer que são ganhos de jogos de azar online ou não. Alguém tem alguma experiência com isso? Posso dizer que é de lá? Isso me deixa um pouco nervoso.

Essa é uma pergunta difícil. Talvez você queira fazer uma pesquisa online sobre como isso pode afetar o empréstimo e como fazê-lo corretamente. Por exemplo, dizendo que foi de pôquer ou jogos de habilidade.

Eu estava tentando ler sobre eles, mas as leis parecem muito obscuras. Até mesmo em relação aos jogos de habilidade. Esperava que alguém tivesse passado por algo parecido antes e soubesse mais sobre o assunto.

Qualquer um ?

Eu perguntaria ao meu advogado, embora ele provavelmente não saiba quais são as leis de jogos de azar online.

O processamento de fundos de cassino por meio de instituições financeiras é a parte ilegal, até onde eu entendo.

Eu encontrei isto:

A UIGEA proíbe instituições financeiras americanas, incluindo bancos e empresas de cartão de crédito, de fazer negócios com cassinos online.

E continua dizendo:

A lei não proíbe especificamente indivíduos de jogar online.

Espero que ajude um pouco.

azul

No final, quando se inicia algo tão longo e comprometedor como comprar uma casa, você provavelmente deveria dizer a verdade. Pelo menos que eles vieram de jogos online.

ou talvez apenas deixe a parte online de fora e diga jogos

Obrigado pelas respostas. Definitivamente pretendo contar a verdade, ou parte dela. Tive alguns meses bem quentes, então recebi dinheiro de cassinos em algumas formas diferentes. Só não quero perder o empréstimo por causa disso.

Por que não dizer que ganhou em uma viagem a Las Vegas ou em um passeio de barco? Por que não arriscar dizer que fez algo ilegal? Acho que dependeria de quanto dinheiro você está falando. Se for acima de um certo valor, você também estará falando de fraude fiscal. Pense bem antes de tomar qualquer decisão.

Isso é solicitado por causa do Patriot Act. Quaisquer depósitos incomuns precisam ser explicados e documentados . É preciso garantir que esse dinheiro não seja proveniente de lavagem de dinheiro, drogas ilegais ou atividades terroristas.

Essa é difícil. Você tem depósitos muito grandes ou vários pequenos? Talvez você possa dizer que foram de jogos ou concursos ganhos online.

Fiz algumas transferências bancárias/cheques menores na faixa de 300-600.

Também recebi algumas da ewallet. Uma por 800 e outra por US$ 3.600.

São transferências bancárias. Não posso dizer que foi de um cassino, porque então seria apenas um depósito em dinheiro e não uma transferência de fora do país.

Neste ponto, estou realmente pensando em dizer que foi dinheiro de salas de pôquer online e arriscar com isso.

Você deve dizer a verdade, porque todas as transferências eletrônicas têm um número de rastreamento federal, e eles podem ver de onde vieram. Você pode dizer que as transferências vieram de uma carteira eletrônica como o PayPal, mas se eles quiserem documentação, sua carteira eletrônica informará de qual cassino elas vieram.

Boa sorte para você. Espero mesmo que isso não tenha nenhuma influência no seu financiamento imobiliário.


LH

Basta dizer que você é um jogador profissional de pôquer e esses são seus ganhos.

não jogue no novo cassino vegascasino21, eles não pagam e irão bloquear você se você ganhar até 50 centavos deles, eu já vi isso acontecer

Meu amigo me contou que o amigo dele sacou US$ 100.000 jogando pôquer. É o que ele faz para viver. Perguntei sobre os impostos, ele disse que paga impostos, mas não mencionou o que faz. O único problema é que onde eu moro não há jogos de azar. É por isso que ele está se mudando para Las Vegas. Sei que não é isso que você perguntou, mas acho que pode ser a mesma coisa. Conheço alguns advogados, vou perguntar a eles e te respondo.

Sou originador de empréstimos hipotecários. Definitivamente, NÃO usaria cassinos online como fonte de renda. QUALQUER fundo questionável ou adquirido ilegalmente será um GRANDE sinal de alerta e, dependendo de como o subscritor interpretar a lei, poderá denunciá-lo às autoridades policiais.

No que diz respeito a impostos, não há exigência de pagamento de impostos sobre ganhos em jogos internacionais nos EUA. É disso que se trata toda essa confusão, e é por isso que Barney Frank está tentando regulamentar o assunto.

Voltando ao seu problema: as pessoas vendem antiguidades, obras de arte, joias e outros produtos caros online no eBay, no mundo todo, o tempo todo. Seu subscritor só precisa de uma explicação razoável sobre a origem do dinheiro.

Todos deveriam considerar manter uma conta separada só para jogos. Resolveria tudo!